Per chi è

Questo servizio ti è utile se:

hai investimenti in banca e non sai quanto paghi ogni anno tra commissioni e costi di gestione, anche quelli meno visibili;
hai molti fondi con nomi poco chiari e nessuno ti ha spiegato che cosa contengono;
vuoi capire se il tuo portafoglio rende come il mercato o resta indietro;
hai un portafoglio fai da te presso un broker e vuoi un parere esterno: è diversificato? È bilanciato? In un mercato in calo, quale perdita massima dal picco (il drawdown) hai messo in conto?

Cosa faccio

Esamino il portafoglio per intero: composizione, diversificazione, esposizione, rapporto tra rischio e rendimento, costi e sovrapposizioni tra gli strumenti. L’obiettivo è un quadro completo, con i numeri al posto delle impressioni.

Non ti chiedo di spostare né di chiudere nulla. Se hai un conto titoli presso un broker estero e vuoi tenerlo, lo tieni: ti do un parere oggettivo, poi decidi tu.

Come si svolge

Mi contatti come preferisci (email, WhatsApp, telefono) e fissiamo una chiamata.
Ci sentiamo e valutiamo se e come procedere. Se ha senso andare avanti, ti chiedo la composizione del portafoglio e, se serve, ti dico dove prendere i dati in banca o come richiederli.
Faccio l’analisi vera e propria. Richiede qualche giorno e in quel tempo non devi fare nulla.
Ci risentiamo e ti spiego quello che ho trovato, con le eventuali criticità.
Se vuoi andare avanti, inizia la consulenza continuativa. In ogni momento puoi fermarti: l’analisi è un servizio a sé.

Cosa ricevi

Alla restituzione ti comunico:

la mia valutazione del portafoglio e le criticità che ho trovato;
se serve un ribilanciamento, un taglio dei costi o altro;
quanto spendi realmente in costi e quanto ha reso, in termini reali, negli ultimi anni.

Se prosegui con la consulenza continuativa, il lavoro comprende la ricomposizione del portafoglio (se necessaria), i consigli su cosa acquistare o vendere, i ribilanciamenti periodici e il monitoraggio nel tempo. Ti guido passo dopo passo; gli ordini li dai tu, alla tua banca o al tuo broker.

Domande frequenti

Devo cambiare banca?

No, almeno non necessariamente. Parto da un’analisi del rendimento e dei costi del tuo portafoglio. Se trovo grosse inefficienze o costi troppo alti, si può provare a negoziare condizioni migliori con la tua banca. Solo se non è possibile migliorare le cose cerchiamo una soluzione più efficiente.

Ho un conto presso un broker estero e non voglio chiuderlo.

Non devi chiuderlo. Posso analizzare il portafoglio e darti un parere, ma non sei obbligato a spostare o riallocare nulla. Molti clienti scelgono di tenere un conto per operare in autonomia, senza consigli.

Dovrò mandarti i miei soldi?

No. Non entro mai in contatto con i tuoi soldi né con le tue password.

Per vedere come si presentano i costi in due casi concreti, leggi i casi reali. Se prima vuoi un’idea con i tuoi numeri, prova il simulatore in home. Vedi anche: pianificazione, fisco, costi.

Analisi di portafoglio